Contenuto
- Definizione: che cosa significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
- Un'introduzione a Microsoft Azure e Microsoft Cloud | In questa guida imparerai cos'è il cloud computing e in che modo Microsoft Azure può aiutarti a migrare e gestire la tua azienda dal cloud.
- Techopedia spiega Enterprise Fraud Management (EFM)
Definizione: che cosa significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
La gestione delle frodi aziendali (EFM) è lo screening in tempo reale dell'attività di transazione tra utenti, account, processi e canali, per identificare e prevenire le frodi interne ed esterne in un'organizzazione. Gli strumenti di gestione delle frodi aziendali vengono utilizzati per analizzare il comportamento tra utenti correlati, account correlati, canali e altre entità, per identificare comportamenti insoliti che potrebbero essere un segno di attività criminale, corruzione o frode.
Un'introduzione a Microsoft Azure e Microsoft Cloud | In questa guida imparerai cos'è il cloud computing e in che modo Microsoft Azure può aiutarti a migrare e gestire la tua azienda dal cloud.
Techopedia spiega Enterprise Fraud Management (EFM)
Una soluzione EFM efficace dovrebbe riguardare tutte le funzioni, inclusa l'acquisizione di dati completi, l'analisi dei dati e le indagini. Le frodi multicanale che sfruttano il telefono, il Web e altri canali rappresentano una grande minaccia nel settore bancario, assicurativo, sanitario e in altri settori. Un approccio stratificato viene spesso utilizzato per far fronte alla crescente complessa e sofisticata frode interna ed esterna, la cui velocità e impatto sono in aumento. Si tratta di diversi livelli di protezione con funzionalità di rilevamento in tempo reale, controlli e molteplici approcci analitici per valutare le attività dell'utente e dell'account a tutti i livelli.
I cinque livelli comunemente usati sono:
- Livello 1 (centrato sull'endpoint): questo livello viene utilizzato per proteggere il punto di accesso e comprende l'ID dispositivo, la geolocalizzazione e l'autenticazione e utilizza almeno un'autenticazione a due fattori o l'autenticazione a tre fattori più sicura.
- Livello 2 (incentrato sulla navigazione): questo livello comprende l'analisi comportamentale, in cui la sessione viene monitorata, analizzata e confrontata con i modelli di navigazione previsti.
- Livello 3 (incentrato sul canale): questo livello monitora tutte le attività di un utente o account in un canale specifico. Confronta il comportamento con i modelli e le regole configurati per singolo canale e può anche aggiornare l'account o i profili utente, inclusi quelli dei gruppi peer.
- Livello 4 (incentrato su più canali): questo livello monitora il comportamento dell'entità su più canali e prodotti. Utilizzando un approccio cross-channel, cerca comportamenti sospetti di account o utenti, controlla prodotti e canali e mette in correlazione attività e avvisi per ogni entità, account o utente.
- Livello 5 (analisi del collegamento di entità): questo livello analizza le relazioni e le attività tra entità correlate e i loro attributi. Questi possono includere utenti, macchine o account esterni o interni che condividono dati demografici o transazioni.
Oltre a implementare le tecnologie avanzate, un EFM efficace richiede personale competente per gestire e gestire i sistemi e configurare regole, avvisi e modelli su cui fare affidamento. Le organizzazioni dovrebbero avere stabilito processi e politiche che bilancino usabilità, convenienza e sicurezza.